27歳社会人4年目のリアルな金融資産(貯金額)を公開!

27歳社会人4年目の金融資産公開!

本記事では、サイドFIREを目指して資産形成に取り組む27歳社会人4年目の私の金融資産を公開しています。

私は社会人1年目から資産形成をスタートし、毎年12月31日に個人金融資産のバランスシート(B/S)を作成していますが、今年で4回目となりました。

バランスシート(B/S)を作成すると、1年間の金融資産の増減や資産と負債のバランスを把握することができるので、年に1回個人金融資産のバランスシートを作成するのは非常におすすめです。

アーク

では、さっそく紹介していきます!

目次

27歳社会人4年目の金融資産(貯金額)を公開!

私が2021年12月31日(社会人4年目)時点で作成した個人金融資産のバランスシート(B/S)がこちらです。

27歳社会人4年目の金融資産

結論から述べると、2021年12月31日時点の金融資産は7,69,8742円となりました。

前年同期比で3,575,366円増加し、年初に定めた金融資産700万円到達という目標もクリアすることができました。

奨学金という名の負債が残っているので、純資産ベースでは5,781,142円となっています。

続いて4年間における個人金融資産の推移をまとめました。

4年間の金融資産の推移

貯金もなく、奨学金を背負った状態で社会人から資産形成をスタートしましたが、こうやってグラフで可視化できると成果が目に見えるので嬉しいものです。

中期目標として掲げている「30歳までに金融資産1000万円到達」も見えてきたので、これからも地道に資産形成に取り組んでいきたいと思います。

まとめ:資産形成の目標をクリアできた1年

以上、私の2021年末(27歳社会人4年目)時点の金融資産を公開させていただきました。

2021年の年初に定めた金融資産700万円突破という目標もクリアすることができたので、資産形成面では非常にいい1年になったと思います。

過去3年間のうちに貯蓄型保険を解約したり、格安SIMを導入するといった施策を講じてきたので、2021年は何か特別大きなことをやっていたわけではありません。

普段通りの生活を続けながら、しっかりと毎月お金が貯まる体質にはなっているので、あとは稼ぐ力をなんとかブーストさせたいですね。

また、2021年は相場が大きく上昇したこともあり、これまで積み上げてきた投資信託も含み益は70万円を超えました。

来年は個別株投資の割合も増やしていこうと考えているので、より利益が出せるように頑張りたいと思います。

年末年始は自身の金融資産を振り返るいい機会ですので、ぜひ個人版バランスシート(B/S)を作成してみてはいかがでしょうか。

≫個人版バランスシート(Excel)の作り方を紹介!個人金融資産を可視化しよう!

最後までご覧いただき、ありがとうございました。

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